建信理财董事长刘兴华2022全球财富管理论坛

日前，2022全球财富管理论坛 上海苏河湾峰会在上海举行，主题为全球共同复苏下的经济金融新图景建信理财董事长刘兴华参会并演讲

建信理财董事长刘兴华

刘兴华指出，资管新规3年以来，理财业务经历了平稳且脱胎换骨的巨变:

一是，巨大规模的净值化改造彻底告别资金池与刚性兑付，期限错配，高杠杆与多层嵌套市场规模在切换和巨变中平稳增长，已经超过29万亿，净值化比例接近90%，11家大型机构理财规模占总规模比重超过50%，理财以崭新清新的形象进入新发展阶段

二是理财业务已经成为商业银行零售业务的核心板块超过8100万持有理财的客户，形成了商业银行零售业务的核心客群以理财为代表的轻型银行业务对于商业银行经营能力迭代进化和估值提升发挥新关键作用

三是，理财行业经受住了过渡期多重整改考验保持总量平稳增长，对实体经济和资本市场发挥着增量支撑作用理财是债券市场最大的投资机构，持有债券超过17万亿，为债券市场做出了突出贡献理财在乡村振兴，绿色低碳，租赁住房，普惠金融等公共政策领域也发挥了积极作用2021年建信理财绿色资产增速是管理规模增速的3.4倍

四是，理财公司作为新型金融机构，确立了市场地位理财公司在理财总量中的占比超过80%，在整个资管市场中，成为公募基金，信托后第三大子类建信理财作为中国第一家理财公司，去年底规模达到2.18万亿，阶段性地，暂时地成为国内最大的理财公司客户数量达到1300万，较2019年增长4倍，所有兑付的产品均为客户带来了正回报

全文实录:

全球财富管理论坛讲话提纲

非常高兴参加全球财富管理论坛2022年峰会资管新规过渡期去年顺利结束，资产管理与财富管理由转型向发展转换，在新的重要历史节点，共同探讨行业未来的高质量发展道路，非常及时我结合理财公司的实际谈几点想法

一，理财业务在巨变中实现平稳切换

资管新规3年以来，理财业务经历了平稳且脱胎换骨的巨变:

一是，巨大规模的净值化改造彻底告别资金池与刚性兑付，期限错配，高杠杆与多层嵌套市场规模在切换和巨变中平稳增长，已经超过29万亿，净值化比例接近90%，11家大型机构理财规模占总规模比重超过50%，理财以崭新清新的形象进入新发展阶段

二是理财业务已经成为商业银行零售业务的核心板块超过8100万持有理财的客户，形成了商业银行零售业务的核心客群以理财为代表的轻型银行业务对于商业银行经营能力迭代进化和估值提升发挥新关键作用

三是，理财行业经受住了过渡期多重整改考验保持总量平稳增长，对实体经济和资本市场发挥着增量支撑作用理财是债券市场最大的投资机构，持有债券超过17万亿，为债券市场做出了突出贡献理财在乡村振兴，绿色低碳，租赁住房，普惠金融等公共政策领域也发挥了积极作用2021年建信理财绿色资产增速是管理规模增速的3.4倍

四是，理财公司作为新型金融机构，确立了市场地位理财公司在理财总量中的占比超过80%，在整个资管市场中，成为公募基金，信托后第三大子类建信理财作为中国第一家理财公司，去年底规模达到2.18万亿，阶段性地，暂时地成为国内最大的理财公司客户数量达到1300万，较2019年增长4倍，所有兑付的产品均为客户带来了正回报

二，理财公司正成为中国资产管理与财富管理的生力军

中国资产管理和财富管理市场已经成为第二大全球市场呈现多元一体的行业格局，多极增长，竞合发展的竞争格局，有利于促进金融资源高效配置

理财公司将树立符合国情的财富管理价值取向资产管理与财富管理已成为全球金融合作的重要领域，成为东西方社会发展方向和价值理念的交汇点财富管理的本质是财富保值增值与配置建信理财公司三年来塑造了义利与共的新金融价值观，以理天下财，利天下人为投资理念，致力于做金融清流，树资管清风，留理财清气，引导财富流入社会发展的领域，服务国家建设，将投资成果更多惠及全体人民

理财公司致力于成为投资者最熟悉，最信赖的管理人居民总资产向金融资产转移，财产性收入向金融产品持有收益集中，关键在于解决金融产品覆盖不均衡的现象，降低金融产品收益的波动性理财公司要以严谨的作风，稳健的风格，稳定的业绩，简洁的产品，广泛建立信义关系，成为居民财产性收入的稳定器，金融资产配置的压舱石

理财公司把多元产品，深度服务，稳健风格作为致胜法宝深化优化产品供给重视从提升服务广度到提升服务深度，依托科技和数据，更好的了解客户偏好与全社会一道，加强消费者权益保护和投资者教育，形成良性互动，成为百姓与企业财富管理的合作伙伴

理财公司既应在金融方法与技术上与国际接轨，也要创造中国金融模式理财公司在金融新一轮对外开放的领域积极谋篇布局，与贝莱德合资设立的贝莱德建信理财公司已经开业并成功运营，在机制，系统，投研，风控等方面深度合作跨境理财通取得了良好的试点效果理财公司与国际接轨的目标，是讲好中国的财富故事，回答好养老理财，不动产理财，绿色理财，跨境理财的中国课题

三，理财公司需提升投资投研能力，走高质量发展道路

在未来相当长的时期，理财公司将以高质量发展为主线，坚持稳字当头，稳中求进的主基调发展增速介于10%—15%的区间，以上规模，调结构，降成本，增效益，防风险为大原则

一是，着眼长期可持续的资产结构进一步强化股票和挂钩指数类资产的配置比重，加大绿色低碳，乡村振兴等领域的金融资源投入建设股权投资团队，通过完善内部组织架构和优化激励机制，激发创新内驱力，稳步开展战略新兴产业和先进制造业的股权投资，实施围绕专精特新企业的种子工程探索实物资产管理的新蓝海

二是，与财富管理需求相适应的产品迭代持续推动现金管理类客群转化，产品符合监管进一步完善现金，固收，混合，权益，另类五大产品线，提升养老理财为主的长期理财占比和跨境理财通试点规模扩大定制化产品的体量，实现特定客群和产业链条内资产与资金的微循环加快绿色理财产品的发行节奏，让更多投资人能够参与碳中和，绿色金融的领域

三是，完善现代资产管理和财富管理公司的治理结构建立产品渠道，资产创设，投资研究，风控合规，资源支持保障边界清晰，协同紧密的更高专业化经营管理架构

四是，锤炼运营管理能力理财公司既做财富管理，也做资产管理，规模大，客群多，链条长，必须向运营效率要收益进一步发挥科技和数据的基础性作用，增强产品研发，销售获客，投资决策的科技含量

五是，发扬银行系金融机构的审慎稳健习惯主动提高站位，适应监管牢牢守住资管本质始终按照公司化要求完善治理结构，自主经营决策依法经营，合规经营，做防范化解金融风险的中坚力量

关于合资理财公司的发展前景，祝国桥表示，一是监管鼓励和发展合资理财，希望合资理财带来一些国际先进经验，丰富市场上的理财产品；二是在中国经济高速发展的过程中，投资人财富越来越多，理财的需求也越来越大，实际上很多需求在现在还没有很好得到满足，对外资理财公司来说，有很大的发展空间。“贝莱德建信理财没有延续现在本土已经存在的一些理财产品策略，而是选择风险级别较高的策略，是希望能够为市场发展做出贡献，以后越来越多公司都会往这个方向发展。”

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